Чем опасны входящие переводы на карту и как их запретить в Сбере и других банках

[BOOX]

И можно ли запретить переводы от конкретного человека.

Принято считать, что опасны исходящие переводы, когда человек сам переводит деньги мошенникам. Но и входящие переводы, то есть когда на вашу карту зачисляются деньги, могут быть мошенническими.
В этой статье расскажем, в чем опасность входящих переводов, и поделимся подробными инструкциями, как отключить переводы в крупных банках.

В чем риск входящих переводов​

Прежде всего это риск потерять собственные деньги. Схема здесь такая: на вашу карту поступает перевод, после чего с вами связывается отправитель и просит вернуть деньги.

Дело в том, что тратить ошибочно зачисленные средства нельзя — если отправитель обратится в суд, придется не только вернуть деньги, но и компенсировать его судебные расходы. Мошенники угрожают судом и требуют вернуть деньги, а после того, как жертва соглашается и возвращает перевод, оспаривают операцию. В таком случае банк может списать деньги жертвы.

Нюанс тут в том, что для возврата ошибочно зачисленного перевода используются реквизиты третьего лица, то есть доказать, что средства были возвращены отправителю, практически невозможно.

Есть и другой сценарий, когда гражданин возвращает злоумышленникам деньги, а те начинают его шантажировать, что он перевел средства на счет экстремистов/террористов и теперь ему грозит уголовная ответственность. Чтобы откупиться от преступников, человек отдает им свои сбережения.
Также есть риск, что мошенники воспользуются вашей картой для дальнейших манипуляций
.
Эксперт объясняет: «Незаконные доходы, проведенные через вашу карту, могут привести к юридическим последствиям вплоть до уголовной ответственности, особенно если выяснится, что поступившие средства связаны с преступной деятельностью (например, отмывание денег). Кроме того, если регулярные крупные поступления не соответствуют вашим официальным доходам, налоговые органы могут заинтересоваться источником доходов и потребовать пояснений».

Важно! Если на вашу карту поступил перевод от неизвестного человека, свяжитесь с вашим банком и расскажите о произошедшем. Если вам позвонит или напишет отправитель и попросит вернуть перевод, не соглашайтесь, но и деньги эти не тратьте.

Можно ли запретить входящие переводы ​

Полностью заблокировать входящие переводы можно, только если заморозить или закрыть банковскую карту. В остальных случаях это невозможно — таковы требования законодательства и внутренней политики банков, обеспечивающих бесперебойное выполнение финансовых обязательств перед клиентами, говорит Бочкина.

Кроме того, счет гражданина должен быть доступен для начисления зарплаты, пенсий и других социальных выплат.

Как отключить входящие переводы ​

В личном кабинете онлайн-банка можно запретить входящие переводы по номеру телефона через СБП. Ниже мы поделимся инструкциями, как отключить переводы от других людей в разных банках.

Обратите внимание: в любой момент ограничение можно снять.

Как запретить входящие переводы в Сбере​

• Войдите в личный кабинет .
• В нижнем правом углу найдите раздел «Платежи» и перейдите в него.
  
  
  
• В верхнем правом углу нажмите на три точки и прокрутите экран вниз до «Настройки переводов».
  
  
  
• Выберите «Отключение входящих переводов по номеру телефона».
  
  
  
• Напротив вашего номера телефона сдвиньте ползунок влево.
  
  
  

Как запретить входящие переводы в Альфа-Банке​

• Авторизуйтесь в личном кабинете и перейдите в свой профиль — это ваше имя, расположенное в верхнем левом углу.
  
  
  
• Перейдите на раздел «Настройки».
  
  
  
• Выберите «Переводы по номеру телефона».
  
  
  
• Напротив «Входящие переводы» сдвиньте ползунок влево.
  

Как запретить входящие переводы в ВТБ​

• Авторизуйтесь в личном кабинете «ВТБ Онлайн».
• Перейдите в свой профиль — он находится в верхнем левом углу.
• Выберите раздел «Настройки», затем — «Переводы через СБП».
  
  
  
• Напротив «Входящие переводы СБП» сдвиньте ползунок влево.
  

Как запретить входящие переводы в Т-Банке​

В личном кабинете Т-Банка нет функционала по отключению входящих переводов. Запретить переводы можно через обращение в службу поддержки банка.

Можно ли запретить переводы от конкретного человека​

По словам экспертов, запретить конкретному лицу осуществлять переводы на вашу карту невозможно. Это связано с технической сложностью реализации подобного функционала и потенциальным риском злоупотреблений. Кроме того, есть и юридический аспект: нельзя своим распоряжением банку ограничить права третьих лиц на распоряжение их собственными средствами.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация