Это позволит минимизировать риски использования банковских карт дропперами.
Банк России рекомендует кредитным организациям усилить меры по борьбе с использованием банковских карт подставными физлицами, из письма регулятора.
Так, ЦБ предлагает ограничить возможность активации карты иным лицом, кроме ее владельца. При открытии банковского счета клиенту через посредника банкам следует убедиться, что у представителя есть такие полномочия и что клиент давал согласие и поручение.
Также банкам рекомендовано усилить контроль за филиалами, где были открыты счета физлиц, чьи операции похожи на операции дропперов.
Кроме того, регулятор советует кредитным организациям перепроверять, что при открытии счета присутствовало физлицо, на чье имя открывается счет, либо его представитель. Это можно сделать, например, с помощью систем фотовидеофиксации, уточняется в письме.
Закон о дропперах
В июне президент Владимир Путин закон об уголовной ответственности для дропперов. Согласно поправкам, максимальное наказание за нарушение до шести лет лишения свободы со штрафом до 1 млн руб.
Банк России рекомендует кредитным организациям усилить меры по борьбе с использованием банковских карт подставными физлицами, из письма регулятора.
Так, ЦБ предлагает ограничить возможность активации карты иным лицом, кроме ее владельца. При открытии банковского счета клиенту через посредника банкам следует убедиться, что у представителя есть такие полномочия и что клиент давал согласие и поручение.
Также банкам рекомендовано усилить контроль за филиалами, где были открыты счета физлиц, чьи операции похожи на операции дропперов.
Кроме того, регулятор советует кредитным организациям перепроверять, что при открытии счета присутствовало физлицо, на чье имя открывается счет, либо его представитель. Это можно сделать, например, с помощью систем фотовидеофиксации, уточняется в письме.
Закон о дропперах
В июне президент Владимир Путин закон об уголовной ответственности для дропперов. Согласно поправкам, максимальное наказание за нарушение до шести лет лишения свободы со штрафом до 1 млн руб.
