Три клика — и статья: как не стать банковским дропом

Специальный корреспондент
Собака

Собака

Пресс-служба
Ветеран пробива
Private Club
Регистрация
13/10/15
Сообщения
58.620
Репутация
64.270
Реакции
287.083
USD
0
Чем может обернуться «безобидная» услуга другу.
image



Федеральный закон, который вступает в силу 5 июля, кардинально меняет отношение к тем, кто предоставляет свои банковские реквизиты мошенникам. Поправки к 187-й статье УК превращают «дропперство» из серой зоны в полноценное уголовное преступление.
Теперь за передачу карты или реквизитов грозит до трех лет тюрьмы. Покупка чужих карт для последующей перепродажи — уже до шести лет плюс штраф в миллион рублей. Операции по чужому указанию тоже попадают под статью. Законодатели решили не церемониться: один перевод — и ты соучастник, независимо от мотивов.

Механика обновленного закона​

Раньше дропперов ловили через смежные статьи — мошенничество, отмывание денег. Приходилось доказывать умысел, связь с конкретными схемами. Сейчас достаточно самого факта передачи реквизитов.

Конкретные нововведения выглядят так:

  • Передача банковской карты — до 3 лет
  • Покупка карт для мошенников — до 6 лет плюс миллион штрафа
  • Операции по чужому указанию — до 3 лет
  • Приобретение платежных средств у дропов — до 6 лет и полмиллиона штрафа
Власти хотят создать самостоятельный состав преступления, который работает без привязки к конечному результату мошеннической схемы.

Как вербуют новичков​

Базовые приемы остаются прежними — создать иллюзию простых денег или срочной необходимости. «Удаленная работа» за 30 тысяч в неделю, звонки от «службы безопасности» с требованием открыть резервный счет, обещания налоговых вычетов в обмен на фото паспорта.
В 2025-м появились свежие тренды. Вербовщики массово используют Telegram-каналы «легкого заработка», работают через сайты знакомств под видом романтических отношений. Особенно активно привлекают студентов и школьников — им проще продать идею быстрых денег без последствий. Набирают популярность схемы с криптовалютами, где банковские переводы маскируют под инвестиции.
На маркетплейсах действуют псевдопокупатели: отправляют аванс, потом просят вернуть часть «для курьера». Классика жанра, но работает.

Двенадцать правил защиты​




  • Карты держите при себе. Никаких фото «для проверки», никаких передач третьим лицам.

  • Чужие переводы игнорируйте. «Вернуть по ошибке» — верный признак мошенничества. Сначала звонок в банк, потом решения.

  • Секретные коды — это ключи, а не формальность. СМС-пароли, логины от приложений — не средство идентификации, а доступ к деньгам.

  • Приложения только из официальных источников. Сторонние APK легко крадут все реквизиты подряд.

  • Регистрация фирм на ваше имя требует юриста. Схемы «оформим ИП быстро» заканчиваются долгами и следственными действиями.

  • Неожиданный кредит — причина немедленно звонить в банк. По закону клиент обязан проявлять бдительность.

  • Работодателя проверяйте серьезно. ИНН, отзывы, история регистрации. Рядом с однодневками денег не водится.

  • Большие комиссии означают большие риски. Честный рынок не платит 15% за простую пересылку.

  • Срочность — красный флаг. Настоящие банки и госорганы не требуют мгновенных решений по телефону.

  • Звонящих проверяйте через официальные каналы. Перезванивайте по номеру с карты, а не по входящему.

  • Изучите стандартные фразы мошенников. «Ваши данные под угрозой», «защитите счет срочно», «переведите на безопасный номер».

  • Не поддавайтесь эмоциональному прессингу. Стресс отключает логику — этим и пользуются.

Кого накажут, кого пощадят​

Под статью точно попадут сознательные продавцы карт, организаторы вербовочных схем, те, кто проводил транзиты с пониманием их природы. Особенно — систематические нарушители.
Есть шанс избежать наказания у тех, кто совершил преступление впервые и готов сотрудничать со следствием. Дропперов, которые помогают расследованию, могут освободить от уголовного преследования.

Если уже влипли​

Действовать нужно быстро. Заблокируйте все карты и счета, которые могли использоваться. Сохраните переписку с мошенниками — скриншоты, сообщения, записи звонков. Подавайте заявление в полицию как потерпевший, а не ждите, пока найдут вас.
В банк тоже обращайтесь с заявлением о мошеннических операциях. Замораживайте подозрительные транзакции через службу поддержки.
Для полиции понадобятся: переписка с мошенниками, банковские выписки, договоры (если были), документы о полученных суммах, свидетельства попыток вернуть деньги.
Правовая логика простая: чем быстрее заявите о себе как о потерпевшем, тем больше шансов выйти из истории без уголовного статуса.

Реальность новых правил​

МВД оценивает количество потенциальных нарушителей в два миллиона человек. С 5 июля схемы с дропами становятся не просто рискованными, а прямо ведущими в тюрьму.
Новый закон — попытка системно решить проблему массового вовлечения граждан в финансовые махинации. Риск потерять не только деньги, но и свободу стал максимально реальным. Теперь каждый, кто думает о «легких деньгах» через сомнительные схемы, должен понимать: цена ошибки выросла кратно.







 
  • Теги
    дроп
  • Назад
    Сверху Снизу