- Специальный корреспондент
БПА запретят проводить идентификацию клиентов, но банки смогут привлекать агентов для некоторых финансовых операций.
15 июля 2025 года в Госдуму внесен , которым предлагается запретить банковским платежным агентам проводить идентификацию (упрощенную идентификацию) клиентов - физ лиц.
При проверке обращений клиентов Центробанк выявил нарушения со стороны БПА. Они скрыто организовывали расчеты между клиентами и теневым бизнесом, в том числе переводили деньги в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, указали авторы инициативы. Также через электронные кошельки, открытые без ведома физлиц, обналичивали похищенные средства.
В связи с этим депутаты предлагают забрать у БПА право проводить идентификацию клиентов.
Если закон примут, платежные агенты не смогут совершать наличные денежные переводы, выдавать банковские карты, открывать электронные кошельки и принимать от клиентов наличные платежи в пользу юрлиц и ИП на сумму более 15 тысяч рублей, а для оплаты ЖКУ — более 60 тысяч рублей.
Но у банков останется право привлекать платежных агентов для таких операций, при которых клиентов уже идентифицировали сами кредитные организации на основе реквизитов карты, кодов и паролей.
Если закон примут, он вступит в действие через десять дней после дня его официального опубликования.
15 июля 2025 года в Госдуму внесен , которым предлагается запретить банковским платежным агентам проводить идентификацию (упрощенную идентификацию) клиентов - физ лиц.
При проверке обращений клиентов Центробанк выявил нарушения со стороны БПА. Они скрыто организовывали расчеты между клиентами и теневым бизнесом, в том числе переводили деньги в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, указали авторы инициативы. Также через электронные кошельки, открытые без ведома физлиц, обналичивали похищенные средства.
В связи с этим депутаты предлагают забрать у БПА право проводить идентификацию клиентов.
Если закон примут, платежные агенты не смогут совершать наличные денежные переводы, выдавать банковские карты, открывать электронные кошельки и принимать от клиентов наличные платежи в пользу юрлиц и ИП на сумму более 15 тысяч рублей, а для оплаты ЖКУ — более 60 тысяч рублей.
Но у банков останется право привлекать платежных агентов для таких операций, при которых клиентов уже идентифицировали сами кредитные организации на основе реквизитов карты, кодов и паролей.
Если закон примут, он вступит в действие через десять дней после дня его официального опубликования.
