🏦 10 длинных ОФЗ для получения стабильного пассивного дохода

[Собака]

ДКП начала разворачиваться, хотя и не факт, что ЦБ не переобуется. Самое время посмотреть на ОФЗ длиннее 10 лет, чтобы зафиксировать купонную доходность на много лет вперёд, а при желании продать их при низкой ключевой ставке, если она такой будет.

Image: reve.art
Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Всего таких ОФЗ (длиннее 10 лет) 10 штук, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки.

ОФЗ 26245​

• ISIN: RU000A108EG6
• Погашение: 26.09.2035
• Дюрация: 5,67 года
• Доходность: 15,48%
• ТКД: 14,15%
• Текущая цена: 84,82%
• Купон: 12%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

ОФЗ 26246​

• ISIN: RU000A108EE1
• Погашение: 12.03.2036
• Дюрация: 5,74 года
• Доходность: 15,42%
• ТКД: 14,15%
• Текущая цена: 84,8%
• Купон: 12%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

ОФЗ 26247​

• ISIN: RU000A108EF8
• Погашение: 11.05.2039
• Дюрация: 6,4 года
• Доходность: 15,4%
• ТКД: 14,43%
• Текущая цена: 84,86%
• Купон: 12,25%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

ОФЗ 26248​

• ISIN: RU000A108EH4
• Погашение: 16.05.2040
• Дюрация: 6,55 года
• Доходность: 15,38%
• ТКД: 14,47%
• Текущая цена: 84,66%
• Купон: 12,25%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

ОФЗ 26243​

• ISIN: RU000A106E90
• Погашение: 19.05.2038
• Дюрация: 6,58 года
• Доходность: 15,31%
• ТКД: 13,67%
• Текущая цена: 71,7%
• Купон: 9,8%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

ОФЗ 26233​

• ISIN: RU000A101F94
• Погашение: 18.07.2035
• Дюрация: 6,45 года
• Доходность: 15,15%
• ТКД: 10,95%
• Текущая цена: 55,73%
• Купон: 6,1%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

ОФЗ 26240​

• ISIN: RU000A103BR0
• Погашение: 30.07.2036
• Дюрация: 6,57 года
• Доходность: 14,88%
• ТКД: 11,73%
• Текущая цена: 59,64%
• Купон: 7%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

ОФЗ 26230​

• ISIN: RU000A100EF5
• Погашение: 16.03.2039
• Дюрация: 7 лет
• Доходность: 14,98%
• ТКД: 12,82%
• Текущая цена: 60%
• Купон: 7,7%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

ОФЗ 46020​

• ISIN: RU000A0GN9A7
• Погашение: 06.02.2036
• Дюрация: 6,28 года
• Доходность: 15,23%
• ТКД: 11,5%
• Текущая цена: 60%
• Купон: 6,9%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: да

ОФЗ 26238​

• ISIN: RU000A1038V6
• Погашение: 15.05.2041
• Дюрация: 7,6 года
• Доходность: 14,79%
• ТКД: 12,84%
• Текущая цена: 55,3%
• Купон: 7,1%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет

Что выбрать?​

Максимальную ТКД (текущая купонная доходность) дают 26248, 26247, 26245 и 26246. Они обеспечат самый высокий пассивный доход.

С надеждой на быстрое снижение ключевой ставки (звуки нервного смеха) стоит выбирать самые чувствительные — с длинной дюрацией: 26238 и 26230.

Самая высокая доходность YTM у 26245, 26246, 26247 и 26248. Но они ещё самые дорогие.

Самые сбалансированные: 26243.

Какие лучше? Да как-то неизвестно, поскольку непонятно, когда будет какая ключевая ставка. У меня в портфеле большая доля 26243, также начал покупать 26230, чтобы более равномерно распределялся пассивный доход в течение года.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация